平臺,通過AI、大數據、云計算等技術整合市場熱點資訊、期貨現貨數據、圖表等資源,為投資者提供實時、高效的研究支持。國盛期貨通智能+集成投研、資訊、直播功能,結合國盛頭條、期市熱點等欄目,打造全場景學習平臺,幫助投資者獲取專業信息。
以實戰促投教,打造多層次智能投教生態
實戰培訓和模擬交易是投資者教育從理論到實踐落地的重要抓手。這些工具能將抽象的理論知識、理性的教學模式,更感性化地呈現,讓投資者更為生動、具象地感知到期貨交易的各個環節、更好地理解期貨交易的專業術語。不完全數據統計表明,受到較好投資者教育的投資者在交易中往往也會更理性,降低了賬戶被強平的風險,也不會盲目追高參與市場熱點品種。
對于不同的投資者群體,國盛期貨打造了不同的投教方案。
國盛期貨相關人士表示,“在實施投資者教育過程中,可能會存在一些需求脫離的情況。投資者群體中既有對期貨交易零基礎的新手,也有具備專業知識的資深交易者,統一化的教育內容難以滿足所有需求,很難有單一的內容和形式滿足不同階段和狀態的投資需要,此外,傳統講座、手冊等形式枯燥,投資者參與意愿低,新媒體的表達方式在合規運用方面還存在需要優化的地方”。
針對此問題,國盛期貨打造優盛服務體系,致力于期貨交易者教育與培訓的專業服務,采取特色的投教課程,從基礎入門、交易進階、到定制專題等多個維度分層分類地針對不同投資者需求、不同階段的投資者狀態打造投教的服務內容。
此外,國盛期貨也積極引入智能工具、新媒體圖文、等多種方式,在注重投資者教育專業性的同時,還注重趣味性,吸引人自然地接收教育,參與到投資者教育活動中來。今年國盛期貨重點打造可持續的賽事活動,開展多個實盤、模擬比賽活動,將知識傳遞融入模擬教學,可以更好地從知識掌握、行為改善、投資結果三個維度綜合考量公司的投教成效。
針對新手投資者和老年投資者等不同群體,國盛期貨采取了差異化的教育策略。針對新手投資者,公司采取分階段知識導入與實操結合,通過短、圖文手冊普及期貨基礎概念,搭配互動測試驗證理解度,引入模擬交易工具,分析交易記錄中的常見錯誤。同時針對年輕人的社交場景,開展社群化學習,由投教專員實時解答基礎問題,跟蹤學習進度。
對于年滿70周歲的老年投資者,國盛期貨嚴格落實實名制開戶、投資者適當性管理要求,現場開展投資者教育及風險揭示等工作,持續做好老年投資者賬戶的識別和管理,以保障他們的合法權益,強化風險防范與管控。
斬獲多項投教榮譽,引入AI優化投教效率
國盛期貨一直積極參與各類投資者教育的項目和活動。國盛期貨相關人士向在數字化投教平臺建設方面,國盛期貨主導的投資者專業服務平臺即將升級上線。平臺綜合考量了投資者階段分類、個性化需求等因素,并根據國盛期貨服務特色,打造投資者教育專屬IP“盛小期”,拉近與投資者的距離,提供更親切有溫度的服務。公司還計劃進一步融合智能AI技術,依托“盛小期”為投資者提供更多場景化服務,豐富投資者教育形式,降低門檻,提高投資者參與度。
國盛期貨圍繞客戶服務建設數字化、智能化管理平臺,例如:國盛期貨通+客戶滿足特殊品種交易權限自動提示客戶開通并一鍵辦理。當客戶交易不滿足條件時則對條件進行提示該如何操作,滿足條件后提示客戶開通等。
面對監管政策的不斷變化,國盛期貨將強化風險管理與合規實踐教育,進一步推動實施分層分類精準教育,創新投資者教育形式和內容,引入AI技術,打造智能投教生態,建立沉浸式學習平臺,增進與投資者的互動,依托數字化工具實現投資者教育形式和效率的優化,進一步完善投資者教育的評估體系。
談到投資者教育的長遠愿景,國盛期貨相關人士表示,“公司致力于構建‘期貨知識圖譜’,以達到國家級投教標準而努力,希望能推動期貨投教納入國民金融素養教育體系。公司期望通過投資者教育,可以降低盲目投機導致的非理性波動,促進金融市場穩定;通過培育產業客戶的風險管理能力,幫助實體企業利用期貨工具對沖價格波動,賦能實體經濟發展;縮小城鄉、代際金融知識鴻溝,讓金融知識、期貨知識從小抓起,強化風險意識基因,構建共生型市場生態,推動金融公平普惠”。