3月12日，全國工商聯-中國銀行民營企業座談會及中國銀行支持民營企業高質量發展暨共建“一帶一路”服務方案發布會在中國銀行總行舉行。中國銀行針對民企融資難、國際化布局難、科技創新投入高、數字化轉型壓力大等痛點，創新推出三方面二十項具體措施，構建起覆蓋“初創-成長-出海-轉型”全生命周期金融服務體系，開啟“精準滴灌”民營企業高質量發展新篇章。
“中國銀行長期以來高度重視支持民營經濟發展，積極踐行國有大行擔當，堅持一視同仁、始終一以貫之，既做錦上添花的朋友，更做雪中送炭的伙伴。”中國銀行董事長葛海蛟在活動現場表示，近年來，中國銀行不斷豐富融資渠道，有力發揮全球化優勢，積極提升綜合服務質效，堅持深耕新質生產力領域，全力支持民營企業向“高”攀登、向“外”開拓、向“實”筑基、向“新”前行。
最新推出的圍繞“全球化、綜合化、數字化”三大服務體系，聚焦提升民營企業金融服務的普惠性、專業性、創新性，全力在民營企業服務方面實現三大目標：一是打造民營企業“出海”首選銀行；二是構建商投行一體化綜合服務體系；三是提供便捷高效的數字化解決方案。圍繞上述目標，中國銀行重點推出三個方面二十條舉措，支持民營企業高質量發展、國際化發展。
中國銀行的全球化基因，是服務民營企業“走出去”的獨特優勢，將整合跨境金融全牌照資源，完善“一點接入 全球響應”機制，為民營企業走出去、共建“一帶一路”提供全方位護航。
聚焦民營企業從“出口”向“出海”轉型的核心需求，中國銀行以“跨境結算+跨境融資+跨境融智”為核心，推出覆蓋全球結算、跨境融資、風險管理的“生態級解決方案”，全力破解民企國際化經營痛點。
在結算端，升級“中銀跨境e商通”實現跨境電商境內外一體化結算，提升資金管理效率；融資端，發揮出口信貸、項目融資、銀團貸款和跨境并購等傳統優勢，并創新境外應收賬款境內融資、離岸綠色債券等多元化工具。
同時，著力支持中小微民營企業，優化中小企業供應鏈服務，開展“一月一鏈益企融通”活動，加強制造業中小企業對接，提升融資便利度和可得性；落實無還本續貸政策，提高“接力通寶”“續E貸”等小微企業續貸服務效率。融智層面，依托“中銀e企贏”平臺提供跨境撮合服務，為民企出海“搭橋鋪路”。
一系列舉措將有效提升民企跨境資金運營效率，為“走出去”企業構建起風險可控、成本優化的金融服務生態，不僅將解決企業出海痛點，更將筑牢民企參與全球競爭的底層能力。
長期以來，中國銀行高度重視支持民營企業深度參與共建“一帶一路”。在東南亞，中國銀行通過定制化方案助力某新能源民營企業發行離岸綠色債券，并依托供應鏈融資與全球現金管理資金池助力打開東南亞市場；在中東地區，中國銀行獨家牽頭組建某中東太陽能銀團貸款，并創新利率掉期工具，支持中國新能源技術“走出去”，項目年減碳超360萬噸，成為“綠色絲路”項目標桿；在歐洲，中國銀行為某民生消費類企業提供包括并購顧問、并購融資、跨境結算、外匯兌換等全流程金融服務，通過“跨境并購貸款+多元化支持”完成國際品牌收購，實現品牌價值躍升。
這些案例凸顯中國銀行以綜合化服務貫通“融資-運營-風控”全鏈條的能力，既解決企業資金難題，更賦能企業提升全球競爭力，彰顯共建“一帶一路”金融合作的專業深度與創新活力。
中國銀行以“全渠道、全周期、全鏈條”為核心，為民營企業構建“債權+股權+資本市場”多元融資體系，突破傳統金融服務的單一性。在債權端，該行深化債券創新，協助民企發行科技創新、綠色低碳等專項債券，并通過售后回租、經營租賃等形式提供靈活租賃服務；在股權端，依托科創協同母基金和AIC試點，聯合政府與社會資本設立股權投資基金，重點支持人工智能、生物醫藥、高端制造等領域項目；在資本市場方面，聯動中銀國際、中銀證券等機構提供IPO、并購顧問等服務，滿足企業全生命周期融資需求。此外，著力破解科技型民企研發投入與市場回報的周期錯配難題，升級“科創貸”產品，提供最長3年期資金支持，匹配企業研發期資金需求；落地并購貸款試點，助力科技產業并購整合、暢通資本循環；通過“企業家辦公室”綜合服務平臺，為企業提供家族傳承、跨境布局等個性化服務，打造“融資+融智”生態閉環，助力民企突破“夠不到發債門檻、看不懂資本市場”等現實困境。
近年來，中國銀行充分發揮集團優勢，協同行動。在生物醫藥領域，中國銀行通過公私聯動整合商行、投行、私行資源，為某民營生物企業定制股權激勵及港股上市方案，助力其突破研發瓶頸并加速全球化布局；在低空經濟領域，中銀金租創新“租賃+科技”模式，落地國內首單大型無人機融資租賃業務，既緩解企業資金壓力，又推動技術研發與設備升級。
這些案例凸顯中國銀行以“債權托底、股權賦能、資本接力”的綜合化服務能力，不僅解決企業短期資金需求，更通過長期戰略協同激發創新動能，成為民企高質量發展的堅實后盾。
中國銀行以“科技驅動、場景滲透、數據賦能”為核心，全面推進數智化轉型，為民營企業在技術應用層面，優化供應鏈金融、貿易融資線上化服務，完善企業網銀系統功能，推廣一批線上化信貸產品；并推出“智企司庫”財資管理系統，助力企業實現財資管理專業化、數智化；在場景建設上，依托生態圈建立民營客群線上管理體系，打造園區數字化服務平臺，推廣航運直通車、電子發票等高頻功能，2025年將在中意臨港創新合作園、江西小藍經開區、煙臺經開區等試點落地。在數據支撐方面，整合公私業務數據構建千級標簽體系，實現精準營銷與風險管控，同時優化審批流程，提升服務效率，通過“技術+場景+數據”三維賦能，中國銀行助力民企在降本增效中完成數字化躍遷。
這些技術突破不僅提升服務效率，還將破解傳統企業“不會轉、不敢轉、不能轉”的數字化焦慮，彌合區域間、行業間的數字鴻溝，將金融工具嵌入企業研發、生產、流通全流程。
在跨境電商領域，中國銀行為某民營企業打造“關、匯、稅”全鏈路數字化系統，上線“秒級”收結匯功能，使資金處理效率提升50%，物流履約時效縮短15%，樹立跨境電子商務規范轉型標桿；在跨國經營中，中國銀行為某民營集團提供“跨境人民幣+信用保險+出口保理”組合模式，在外匯短缺國家實現安全收匯，破解“收匯難、收匯貴”難題。這些案例凸顯中國銀行以數智化工具重構服務模式的實力——從供應鏈金融到跨境結算，從外匯管理到風險防控，科技基因已深度融入對民企的全周期服務，為高質量發展注入強勁動能。
中國銀行此次發布的民營企業服務方案，將為企業搭建參與全球市場競爭的戰略支撐，賦予企業穿越周期、搏擊市場的系統性能力。
作為中管金融機構，中國銀行秉持一以貫之高度重視、一如既往大力支持、一視同仁真誠對待的原則，持續為民營經濟注入金融活水，為民營經濟發展壯大保駕護航。
在培育新質生產力上，今年1月23日，中行發布支持人工智能產業鏈發展行動方案，計劃未來5年為人工智能全產業鏈各類主體提供不少于1萬億元專項綜合金融支持。
在江蘇省，中國銀行江蘇省分行持續擴大民營企業授信覆蓋面和信貸規模，依托科技金融中心與科創金融中心雙輪驅動，創新金融產品，對專精特新等各類科技科創企業提供全周期綜合金融服務支持。截至2024年末，分行服務民營客戶 17.68 萬戶，同比增長27.73%；民營企業貸款余額4721億元，同比增長23.83%。
在浙江省，中國銀行浙江省分行持續加大對民營企業的支持力度，發布助力民營經濟發展壯大的行動方案。2024年，分行民營企業貸款新增561億元，余額突破5000億元；分行民營授信客戶超13萬戶，較2024年初新增3萬戶。
作為新質生產力代表城市之一的杭州，近年來因成功孵化出“杭州六小龍”而備受矚目。不斷強化行業研究，持續深耕科創細分領域，中國銀行浙江省分行為宇樹科技、云深處科技、群核科技等三家企業合計提供1.5億元授信總量，“杭州六小龍”授信覆蓋率列所有金融機構首位。
“目前，我們與宇樹科技的持續合作已長達6年之久。”據中國銀行浙江省分行相關負責人介紹，該行憑借敏銳的市場洞察力與前瞻性布局，以專業之能、熱忱之心陪伴科技型企業成長壯大。2024年9月，該行成功為宇樹科技批復科技金融專屬授信總量，成為主要同業中首家與宇樹科技建立授信合作的銀行。
未來，中國銀行將持續優化助力民營經濟發展壯大的具體行動方案，聚焦創新性、普惠性、專業性為民營企業提供金融服務。持續加大對人工智能、先進制造、數字經濟、新能源、科技安全等領域的民營企業金融支持力度。推動普惠金融提質擴面，提升業務可得性、便利性。充分發揮中國銀行全球化、綜合化特色優勢，持續完善民營企業出海服務體系。 文/張揚
